세금이 얼마나 나올지 막막하다면? 계산기 한 번 눌러보는 것부터 시작해봐요.
안녕하세요! 매년 5월만 되면 머릿속을 복잡하게 만드는 ‘종합소득세’ 때문에 고민이 많으시죠? 저도 처음엔 어디서부터 계산해야 할지 감도 안 잡혀서 엑셀 파일 몇 개 날려먹고 결국 세무사님께 달려갔던 기억이 있어요. 그래서 이번엔 여러분이 조금 더 쉽게 접근할 수 있도록 종합소득세 계산법과 함께, 홈택스 계산기까지 활용하는 법을 정리해봤습니다. 몇 번 클릭만으로도 예상 세금을 확인할 수 있다면 부담도 훨씬 줄겠죠? 지금부터 차근차근 알려드릴게요.
종합소득세 계산이란?
종합소득세 계산은 단순히 ‘얼마 벌었는가’만으로 끝나지 않아요. 소득의 종류, 공제 대상, 이미 납부한 원천징수세액 등 다양한 요소가 복합적으로 작용하죠. 기본적으로는 총 수입금액에서 필요경비를 빼고, 그 금액에서 인적공제나 특별공제를 또 빼는 방식이에요. 거기서 나온 과세표준에 따라 세율을 적용하면 최종 세액이 계산돼요. 하지만 각종 감면이나 세액공제까지 반영하면 이게 또 복잡해지죠. 그래서 계산기나 시뮬레이터의 도움이 필요한 거예요!
2025년 소득세율 구간
| 과세표준 | 세율 | 누진공제액 |
|---|---|---|
| 1,200만 원 이하 | 6% | – |
| 1,200만 원 ~ 4,600만 원 | 15% | 108만 원 |
| 4,600만 원 ~ 8,800만 원 | 24% | 522만 원 |
| 8,800만 원 ~ 1억5천만 원 | 35% | 1,490만 원 |
공제 항목으로 세금 줄이기
- 인적공제: 본인, 배우자, 부양가족 1인당 150만 원
- 국민연금, 건강보험 납입액 전액 공제
- 기부금, 교육비, 의료비 특별공제 활용하기
홈택스 계산기 사용법
국세청 홈택스에서는 ‘모의 계산’ 기능을 제공하고 있어요. 로그인 없이도 누구나 사용할 수 있고, 예상 세액을 간편하게 확인할 수 있어서 정말 유용하답니다. 사용법도 어렵지 않아요. 아래 단계대로 따라 해보세요!
- 홈택스 홈페이지 접속 후 상단 ‘세금모의계산’ 클릭
- ‘종합소득세 간편 계산’ 메뉴 선택
- 소득종류, 금액, 공제 항목 입력
- ‘계산하기’ 버튼 클릭 후 결과 확인
실제 시뮬레이션 예시
| 케이스 | 총소득 | 예상 세액 |
|---|---|---|
| 프리랜서 A씨 | 3,000만 원 | 약 180만 원 |
| 자영업자 B씨 | 7,000만 원 | 약 950만 원 |
| 직장인 C씨 (기타소득 포함) | 5,500만 원 | 약 380만 원 |
자주 묻는 질문과 팁
- 모바일 홈택스에서도 모의계산 가능할까? → 가능해요, 앱으로도 OK!
- 계산 결과가 실제와 차이 나는 이유는? → 원천징수 여부, 공제 누락 등 변수 때문이에요.
- 계산기 결과를 토대로 신고할 수 있을까? → 참고용일 뿐 실제 신고는 자료 확인이 필수예요.
Q 홈택스 계산기는 로그인 없이도 사용 가능한가요?
네, ‘세금 모의계산’ 메뉴에서는 로그인 없이도 예상 세액을 확인할 수 있습니다.
A 네! 누구나 로그인 없이 바로 계산해볼 수 있어요. 걱정 마세요.
Q 실제 신고 금액과 계산기 결과가 다른 이유는 뭔가요?
원천징수 세액, 감면 혜택, 누락된 공제 항목 등이 다를 수 있습니다.
A 맞아요, 참고용일 뿐이니 실제 신고 전엔 자료 검토 꼭 하셔야 해요!
Q 프리랜서도 홈택스 계산기 사용 가능한가요?
프리랜서, 자영업자, 근로자 모두 사용할 수 있습니다.
A 네, 누구든지 사용할 수 있어요. 프리랜서도 자유롭게 계산해보세요.
Q 계산 후 결과 저장이나 출력은 가능한가요?
예상 세액은 캡처하거나 출력하여 참고할 수 있습니다.
A 맞아요, 캡처하거나 프린트해서 참고용으로 보관해두면 좋아요!
Q 홈택스 계산기 외에 다른 계산기는 없나요?
민간 플랫폼이나 세무 앱에서도 종합소득세 계산기를 제공하고 있습니다.
A 있죠! 다양한 앱이나 플랫폼에서 제공하는 계산기도 꽤 유용해요.
세금 계산, 그 복잡함에 좌절하고 계셨다면 이제는 걱정 마세요! 홈택스 계산기만 잘 활용해도 내가 내야 할 세금이 얼마나 되는지 금방 알 수 있답니다. 간단한 입력만으로도 부담 없이 시뮬레이션이 가능하니까요. 그리고 혹시나 조금이라도 줄일 수 있는 방법이 있다면, 공제 항목을 꼭 확인해보시길 권해드려요. 이 글이 여러분의 세무 스트레스를 덜어주는 작은 도움이 되었길 바랍니다. 유용했다면 댓글이나 공유도 살포시 남겨주세요. 💜
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